Die Fifth Third Bank hat sich bereit erklärt, Millionen zu zahlen, um Vorwürfe zu klären, dass sie Autokreditkunden zu doppelten Kfz-Versicherungen gezwungen habe, die ihre monatlichen Raten verteuerten, was in einigen Fällen zur Rücknahme von Fahrzeugen von Kunden führte, die sich die Zahlung nicht leisten konnten.
Das Consumer Financial Protection Bureau sagte am Dienstag in Gerichtsdokumenten, dass die in Ohio ansässige Bank zwischen 2011 und 2019 etwa 37.000 Versicherungspolicen nicht ordnungsgemäß angewendet habe. Die Behörde verurteilte die Bank zur Zahlung einer Strafe in Höhe von 5 Millionen US-Dollar und zur Bereitstellung nicht näher bezeichneter Entschädigung für betroffene Kunden.
CFPB-Direktor Rohit Chopra sagte, die Bank habe „unrechtmäßig Autokreditrechnungen mit überhöhten Gebühren belastet“, was dazu geführt habe, dass rund 1.000 Familien ihre Autos durch Pfändung verloren hätten.
„Wir weisen die leitenden Angestellten und den Vorstand von Fifth Third an, diese fehlerhaften Geschäftspraktiken zu beseitigen, andernfalls drohen weitere Konsequenzen“, sagte Chopra.
Die Bank sagte, die von CFPB aufgedeckten Autoversicherungspraktiken seien bereits 2019 freiwillig eingestellt worden, bevor die Agentur mit ihren Ermittlungen begann.
„Wir haben bereits erhebliche Maßnahmen ergriffen, um diese Altlasten anzugehen, einschließlich der Identifizierung von Problemen und der Initiative, Abhilfe zu schaffen“, sagte Susan Zaunbrecher, Chief Legal Officer der Fifth Third Bank, in einer Erklärung.
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Es handelt sich um die jüngste Klage der CFPB gegen die Bank, der im Jahr 2020 vorgeworfen wurde, von 2010 bis mindestens 2016 Konten nicht ordnungsgemäß eröffnet zu haben. Fifth Third stimmte am Dienstag zu, 15 Millionen US-Dollar zu zahlen, um diese Vorwürfe zu klären.
Ein anderes Thema sind die Vorwürfe zu Versicherungspolicen, die von einer Abteilung der Bank stammen, die mit Autohändlern zusammenarbeitet, um Autokredite anzubieten.
Die Autokredite von Fifth Third enthielten jahrelang eine Klausel über eine „Kollateralschutzversicherung“, die es dem Unternehmen ermöglichte, Kunden, die keine eigene hatten, automatisch Versicherungsschutz hinzuzufügen – eine Praxis, die von der CFPB als „erzwungene Versicherung“ bezeichnet wird.
Die Bestimmung sollte der Bank eine Möglichkeit geben, die Kreditsicherheit zu schützen: das Auto selbst. Aber mehr als die Hälfte der von der Bank zwangsweise abgeschlossenen Policen galten für Kunden, die bereits versichert waren oder innerhalb von 30 Tagen nach Ablauf einer früheren Police eine neue Versicherung abgeschlossen hatten, sagte die CFPB.
„Fifth Third drängte jahrelang weiterhin auf den Abschluss einer Versicherung und verlangte von den Verbrauchern, für Versicherungen zu zahlen, die sie nicht brauchten, andernfalls drohten sie mit Zahlungsverzug, zusätzlichen Gebühren und sogar einer Zwangsvollstreckung“, behauptete die Agentur.
Die CFPB sagte, dass die Versicherungspolicen höhere Prämien enthielten, als die Eigentümer anderswo hätten erhalten können, was die monatliche Autozahlung eines Kreditnehmers um durchschnittlich fast 200 US-Dollar erhöhte.
Laut CFPB waren diese Vorwürfe rechtswidrig und führten dazu, dass einige Kunden mit ihren Krediten in Verzug gerieten, wobei 1.005 Kunden ihre Fahrzeuge zurückerhalten mussten. Nach Angaben der CFPB und der Bank endete das Zwangsversicherungsprogramm im Jahr 2019.
